Política AML

Para ayudar al gobierno a luchar contra la financiación del terrorismo y las actividades de blanqueo de capitales, la ley obliga a todas las instituciones financieras a obtener, verificar y registrar la información que identifica a cada persona que abre una cuenta. Tenemos la obligación de informar sobre las actividades sospechosas de los clientes relacionadas con el blanqueo de capitales.

Blanqueo de capitales: proceso de convertir fondos, recibidos de actividades ilegales (como fraude, corrupción, terrorismo, etc.), en otros fondos o inversiones que parezcan legítimos para ocultar o distorsionar el verdadero origen de los fondos.

EL PROCESO DE BLANQUEO DE CAPITALES PUEDE DIVIDIRSE EN TRES ETAPAS SECUENCIALES:

• Colocación. En esta fase, los fondos se convierten en instrumentos financieros, como cheques, cuentas bancarias y transferencias de dinero, o pueden utilizarse para adquirir bienes de alto valor que pueden revenderse. También pueden depositarse físicamente en bancos e instituciones no bancarias (por ejemplo, casas de cambio). Para evitar sospechas por parte de la empresa, el blanqueador también puede hacer varios depósitos en lugar de depositar toda la suma de una vez, esta forma de colocación se denomina pitufeo.
• Estratificación. Los fondos se transfieren o mueven a otras cuentas y otros instrumentos financieros. Se realiza para disfrazar el origen y alterar la indicación de la entidad que realizó las múltiples transacciones financieras. El traslado de fondos y el cambio de su forma complican el rastreo del dinero blanqueado.
• Integración. Los fondos vuelven a circular como legítimos para adquirir bienes y servicios.

FXLIVECAPITAL LLC se adhiere a los principios de Anti-Lavado de Dinero y previene activamente cualquier accion que apunte o facilite el proceso de legalizacion de fondos obtenidos ilegalmente. La politica AML significa prevenir el uso de los servicios de la compania por criminales, con el objetivo de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo u otra actividad criminal.

Para prevenir el lavado de dinero, FXLIVECAPITAL LLC no acepta ni paga en efectivo bajo ninguna circunstancia. La empresa se reserva el derecho de suspender la operación de cualquier cliente, que puede ser considerado como ilegal o, puede estar relacionado con el blanqueo de dinero en la opinión del personal.

PROCEDIMIENTOS DE LA EMPRESA

FXLIVECAPITAL LLC se asegurará de que está tratando con una persona real o jurídica. FXLIVECAPITAL LLC tambien realiza todas las medidas requeridas de acuerdo con las leyes y regulaciones aplicables, emitidas por las autoridades monetarias. La politica AML esta siendo cumplida dentro de FXLIVECAPITAL LLC por los siguientes medios:

• Conozca su política de clientes y diligencia debida
• Seguimiento de la actividad del cliente
• Mantenimiento de registros

Conozca a su cliente: Debido al compromiso de la empresa con las politicas AML y KYC, cada cliente de la empresa tiene que terminar un procedimiento de verificacion. Antes de que FXLIVECAPITAL LLC comience cualquier cooperación con el cliente, la compañía se asegura de que se produzcan pruebas satisfactorias o se tomen otras medidas que produzcan pruebas satisfactorias de la identidad de cualquier cliente o contraparte. La empresa tambien aplica un mayor escrutinio a los clientes, que son residentes de otros paises, identificados por fuentes creibles como paises, que tienen normas AML inadecuadas o que pueden representar un alto riesgo para la delincuencia y la corrupcion y a los beneficiarios reales que residen en y cuyos fondos provienen de los paises mencionados.

CLIENTES INDIVIDUALES

Durante el proceso de registro, cada cliente facilita información personal, en concreto: nombre completo; fecha de nacimiento; país de origen; y dirección residencial completa. Los siguientes documentos son necesarios para verificar la información personal: Un cliente envía los siguientes documentos (en caso de que los documentos estén escritos en caracteres no latinos: para evitar retrasos en el proceso de verificación, es necesario proporcionar una traducción notariada del documento en inglés) debido a los requisitos de KYC y para confirmar la información indicada:

• Pasaporte en vigor (mostrando la primera página del pasaporte local o internacional, en la que se vean claramente la foto y la firma); o
• Permiso de conducción con fotografía; o
• Documento nacional de identidad (en el que figuren el anverso y el reverso);
• Documentos que prueben la dirección permanente actual (como facturas de servicios públicos, extractos bancarios, etc.) que contengan el nombre completo del cliente y su lugar de residencia. Estos documentos no deben tener más de 3 meses de antigüedad desde la fecha de presentación.

CLIENTES CORPORATIVOS

En caso de que la empresa solicitante cotice en una bolsa de valores reconocida o aprobada o cuando haya pruebas independientes que demuestren que el solicitante es una filial de propiedad total o una filial bajo el control de dicha empresa, normalmente no se requerirán más pasos para verificar la identidad. En caso de que la empresa no cotiza en bolsa y ninguno de los principales directores o accionistas ya tiene una cuenta con FXLIVECAPITAL LLC , las siguientes documentaciones deben ser proporcionados:

• Certificado de incorporación o cualquier equivalente nacional;
• Estatutos y declaración estatutaria o cualquier equivalente nacional;
• Certificado de vigencia u otra prueba del domicilio social de la empresa;
• Resolución del consejo de administración por la que se abre una cuenta y se confiere autoridad a las personas que la operarán;
• Copias de los poderes u otras autorizaciones otorgadas por los administradores en relación con la empresa;
• Prueba de identidad de los directores en caso de que el/ella tratara con FXLIVECAPITAL LLC en nombre del Cliente (de acuerdo con las reglas de verificacion de identidad individual descritas anteriormente);
• Prueba de la identidad del beneficiario o beneficiarios efectivos y/o de la persona o personas bajo cuyas instrucciones están facultados para actuar los firmantes de la cuenta (de acuerdo con las normas de verificación de la identidad individual descritas anteriormente).

SEGUIMIENTO DE LA ACTIVIDAD DE LOS CLIENTES

Ademas de reunir informacion de los clientes, FXLIVECAPITAL LLC continua monitoreando la actividad de cada cliente para identificar y prevenir cualquier transaccion sospechosa. Una transaccion sospechosa es conocida como una transaccion que es inconsistente con el negocio legitimo del cliente o con la historia usual de transacciones del cliente conocida por el monitoreo de la actividad del cliente. FXLIVECAPITAL LLC ha implementado el sistema de monitoreo de las transacciones nombradas (tanto automatico como, si es necesario, manual) para prevenir el uso de los servicios de la compania por criminales.

MANTENIMIENTO DE REGISTROS

Deben conservarse registros de todos los datos de las transacciones y de los datos obtenidos a efectos de identificación, así como de todos los documentos relacionados con temas de blanqueo de capitales (por ejemplo, expedientes sobre informes de actividades sospechosas, documentación sobre la supervisión de cuentas de lucha contra el blanqueo de capitales, etc.). Estos registros se conservan durante un mínimo de 7 años tras el cierre de la cuenta.

MEDIDAS ADOPTADAS

En los casos de un intento de ejecutar las transacciones que FXLIVECAPITAL LLC sospecha que están relacionados con el blanqueo de dinero u otras actividades delictivas, se procederá de conformidad con la ley aplicable y reportar actividades sospechosas a la autoridad reguladora.

FXLIVECAPITAL LLC se reserva el derecho de suspender la operacion de cualquier cliente, que puede ser considerado como ilegal o puede estar relacionado con el blanqueo de dinero en la opinion del personal. FXLIVECAPITAL LLC tiene total discrecion para bloquear temporalmente la cuenta del cliente sospechoso o terminar una relacion existente con el cliente. Para mas informacion puede contactarnos en support@fxlivecapital.com